Investment and Financing

投资理财 • 简介

投资理财,投资理财是指投资者通过合理安排资金,运用诸如储蓄、

银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、

家庭和企事业单位资产进行管理和分配,达到保值增值的目的,从而加速资产的增长。

理财三误区

Financial Management

误区一:投资理财是个新鲜事物

投资理财一词不是一个新的名词,最早可以追溯到春秋战国时期,在西汉时期逐步完善。现代投资理财一般认为起源于20世纪美国的保险业,1969年在美国芝加哥的酒店里,一小群各个金融行业的投资理财专业人士在讨论他们看到一个不足:每个专业领域都有各自投资理财顾问,但缺少对各个金融领域全面熟悉的投资理财顾问为客户服务,投资理财服务应运而生。投资理财可以说已经超出了投资和保险的范畴,是根据生命周期理论,根据个人和家庭的财务状况和非财务状况运用科学的方法和程序制定切合实际的,可以操作的投资理财规划,最终实现个人和家庭的财务安全和财务自由。通俗的讲,投资理财就是合理的利用投资理财工具和投资理财知识进行不同的投资理财规划,完成既定的投资理财目标,实现最终的人生幸福。投资理财的工具主要有储蓄、保险、股票、基金、外汇、黄金、收藏品和投资信托等。投资理财的知识主要涉及财务、会计、经济、投资、金融、税收和法律等方面。投资理财有两个主要目标,一个是财务安全,一个是财务自由,财务安全是基础,财务自由是终点。从另一个角度讲投资理财又有两个方向,一个是进攻,一个是防守。

误区二:投资理财就是赚钱,就是买股票,就是买房地产

很多人对投资理财的概念有了一个严重的误区,有些人认为投资理财就是赚钱,就是买股票,就是买房地产。其实,这只是说对了投资理财一个方面,投资理财还有一个很重要的方面就是,遇到困难问题的时候,少花钱甚至不花钱,具体的说就是利用保险,税收和法律工具合理分配资产。投资理财就是说运用投资理财知识和工具,针对客户的需求,进行一个综合的,全面的,整体的,个性化的,专业的,动态的,长期的金融服务。投资理财内容包括现金规划,消费支出规划,教育规划,风险管理和保险规划,税务筹划,投资规划,退休养老金规划,财产分配规划等。

误区三:自己没钱,再怎么投资理财也没用

对于个人投资理财规划,有的人认为银行推出投资理财服务就是存定期,储蓄时间越长,可以得到的回报越高;有的人认为,自己没钱,再怎么投资理财也没用。

Investment and Financing

投资理财 • 定义

理财是现金流量管理,每一个人一出生就需要用钱(现金流出)、也需要赚钱来产生现金流入,因此不管是否有钱,每一个人都需要理财。

理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性,包括人身风险、财产风险与市场风险,

都会影响到现金流入(收入中断风险)或现金流出(费用递增风险)。

理财十法

Financial Management

炒金

正在步入黄金时期

自从中国银行在上海推出专门针对个人投资者的“黄金宝”业务之后,炒金一直是个人理财市场的热点,备受投资者们的关注和青睐。

基金

无限风光依然独好

许多投资者们依然十分看好基金的收益稳定、风险较小等优势和特点,希望能够通过基金的投资以获得理想的收益。

P2P

互联网金融大势所趋

区别于其他理财产品的是它的普惠效应,实现理财收益的同时,通过平台的搭建,直接实现理财方对普通民众生活或工作的帮助。

炒股

机会与风险并存

中国证监会对上市公司的业绩计算等加强了对股市的调控,这将给投资者带来赢利的机会。股市的最大特点就是机会与风险是并存的。

保险

收益类险种成投资热点

收益类险种一般品种较多,它不仅具备保险最基本的保障功能,而且能够给投资者带来不菲的收益,可谓保障与投资双赢。

国债

投资选择空间越来越大

国债市场的创新之年,使广大投资者能有更多的选择。对国债发行方式也进行了新的尝试和改革,减少非市场化因素的干扰。

储蓄

老歌能否唱出新调

外资流入中国势头旺盛,我国基础货币供应量增加;政府采取提升利率手段。利率上升,储蓄这一传统理财方式有望成为新的理财热点。

放贷

抵押借贷异军突起

自从五色土在2003年推出不动产抵押借贷模式后,抵押放贷开始遍及全国,中国人民银行正式鼓励这种规范化的抵押借贷理财方式。

债券

再度火爆正成定局

企业可转换债券等都将可能成为人们很好的投资品种。银监会将次级定期债务计入附属资本,为债券市场再度火爆起到推波助澜的作用。

外汇

投资获利机会大增

各种外汇理财品种也相继推出,供投资者选择。我国政府将会采取人民币与外汇挂钩等措施,以促进汇市的健康发展。

Investment and Financing

投资理财 • 职责

一是核实信息,从业务、财务、法务三方面考察项目;

二是发现漏洞,去伪存真,越是没说出来的部分,越要细查。好项目禁得起360度旋转式无死角近距离审视。

取决于专业平台的专业审核,取决于项目上线后投后服务的深度与广度,取决于领投人的眼光,当三者集于一身,自然不差。

上海乐玑信息科技有限公司

Shanghai Leji Information Technology Co.LTD

公司简介

Company Profile

上海乐玑信息科技有限公司,致力于打造

第三方投资者教育服务机构。公司旗下子品牌“乐积分”

突破传统金融教育平台单一的学习模式,

首创以积分为纽带的投资者教育APP,

其中包含丰富、专业的理论知识库,游戏练习、

仿真实盘演练,寓教于乐,向用户提供了完整的投资者教育服务,

使投资者能够更全面,更系统的了解交易风险,学习投资技巧,未入市做好充分准备。

“乐积分”独特的教育理念旨在用知识保护投资者,体现金融教育的社会价值。

Investment and Financing

投资理财 • 途径

我国金融机构主要分为银行、保险及证券三大组成部分,

但从投资理财途径上看,证券公司能为投资者提供较多的投资理财途径及申请更多类别的投资理财账户。

而部分理财工具(如债券)也可通过多种渠道(银行或证券公司)开立投资理财账户。

交易平台介绍

Introduction Of Trading Platform

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